Fondul de pensii Facultative BCR PLUS
fonduri de pensii de la BCR Administrare Fond de Pensii S.A. - Descriere produs
Fondul de pensii Facultative BCR PLUS este un fond de pensii private facultative cu risc mediu. Obiectivul fondului este cresterea pe termen lung a activelor Fondului, prin investirea acestora intr-o structura mixta de clase de active, cu profile diferite de risc si performanta. Acest obiectiv va fi realizat urmarind ca investirea in clase de active sa asigure diversificarea portofoliului si randamente in functie de profilul de risc al activelor.
» Caracteristici produs - fonduri de pensii de la bcr administrare fond de pensii s.a.
» Structura de plasamente - fonduri de pensii de la bcr administrare fond de pensii s.a.
» Contributii participant - fonduri de pensii de la bcr administrare fond de pensii s.a.
» Taxe si comisioane participant - fonduri de pensii de la bcr administrare fond de pensii s.a.
» Taxe si comisioane platite de administrator - fonduri de pensii de la bcr administrare fond de pensii s.a.
» Reglementari legale - fonduri de pensii de la bcr administrare fond de pensii s.a.
» Valoarea activelor si raportari privind unitatea de fond - fonduri de pensii de la bcr administrare fond de pensii s.a.
» Structura de plasamente - fonduri de pensii de la bcr administrare fond de pensii s.a.
» Contributii participant - fonduri de pensii de la bcr administrare fond de pensii s.a.
» Taxe si comisioane participant - fonduri de pensii de la bcr administrare fond de pensii s.a.
» Taxe si comisioane platite de administrator - fonduri de pensii de la bcr administrare fond de pensii s.a.
» Reglementari legale - fonduri de pensii de la bcr administrare fond de pensii s.a.
» Valoarea activelor si raportari privind unitatea de fond - fonduri de pensii de la bcr administrare fond de pensii s.a.
Caracteristici produs
Pilon | III (Pilonul III/Facultativa) |
Moneda | RON |
Grad de risc (ATENTIE! Valorile acceptate sunt: scazut, mediu, ridicat) | mediu |
Depozitar | BRD - Groupe Societe Generale SA |
Auditor | KPMG AUDIT S.R.L. |
Garantii oferite de administrator | Activele fondului de pensii facultative sunt separate de activele administratorului fondului - BCR PENSII, acestea fiind administrate separat. |
Structura de plasamente
Instrumente ale pietei monetare | - |
Titluri de stat din Romania si UE | 72.60 % |
Titluri de stat emise de state terte | - |
Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de autoritatile administratiei publice din Romania si UE | 0.88 % (Obligatiuni Municipale) |
Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de autoritatile administratiei publice din state terte | 8.71 % (Obligatiuni ale organismelor straine neguvernamentale.) |
Valori mobiliare tranzactionate pe piete reglementate si supravegheate din Romania si UE | 6.34 % (Obligatiuni corporative) |
Alte instrumente financiare | Depozite Bancare: 4.59%, Actiuni: 4.35%, Titluri de participare OPCVM: 2.93%, Instrumente de acoperire a riscului: -0.41%, Sume in curs de decontare pentru achizitionarea sau vanzarea de active sau disponibilitati in cont curent>0.01% din activ: 0.01% |
Contributii participant
Contributie minima lunara | 35 RON |
Contributie maxima lunara ca % din salariul brut | 15.00 % |
Modalitate de contribuire | Suma fixa; Cota din venitul brut. |
Regimul fiscal al contributiei | Contributia este deductibila din venitul sarial brut lunar sau din venitul asimilat acestuia in limita a 400 EURO/an, atat pentru angajat cat si pentru angajator, ceea ce inseamna o suma totala de 800 EUR/an in cazul unei contributii mixte. Iar pentru participant inseamna un castig imediat de 16% din suma cu care contribuie la fondul de pensii facultative. |
Valoare initiala unitate fond | 10 |
Taxe si comisioane participant
Comision de administrare lunar - participant | 4.00 % |
Comision transfer | 5.00 % (In primii 2 ani de la aderarea la fond.) |
Taxe si comisioane platite de administrator
Comision de administrare lunar - administrator | - (Un procent de 4% aplicat la contributiile platite de catre participant, inainte de convertirea acestora in unitati de fond, un procent de 2% pe an din activul net total al fondului.) |
Comision Depozitar | - |
Taxa auditare | 27000 RON (TVA inclus) pe an. |
Comision de tranzactionare | - |
Comisioane bancare | - |
Reglementari legale
Regimul fiscal | Investitiile activului fondului sunt scutite de impozit. Impozitarea se aplica din momentul platii pensiei lunare. |
Conditii de eligibilitate | Persoana care obtine venituri din salarii sau venituri asimilate acestora. Persoane care obtin venituri din activitati independente. |
Drepturile participantilor | Nici o persoana care doreste sa devina participant nu poate fi supusa unui tratament discriminatoriu si nu i se poate refuza calitatea de participant, daca acesta este eligibila; Toti participantii si beneficiarii la un fond de pensii facultative au aceleasi drepturi si obligatii si li se aplica un tratament nediscriminatoriu; La semnarea actului individual de aderare, participantul primeste o copie de pe contractul de societate civila si de pe prospectul schemei de pensii facultative; Participantii si beneficiarii la un fond de pensii facultative au dreptul la egalitate de tratament si in cazul schimbarii locului de munca, a domiciliului sau resedintei intr-o alta tara, stat membru al Uniunii Europene ori apartinand Spatiului Economic European; In cazul schimbarii locului de munca, a domiciliului sau a resedintei intr-o alta tara, participantii opteaza intre a plati in continuare contributiile la un fond de pensii facultative din Romania sau a plati contributii la un alt fond de pensii. |
Obligatiile participantilor | Toti participantii la un fond de pensii facultative au aceleasi obligatii si li se aplica un tratament nediscriminatoriu; Sa plateasca contributia stabilita de comun acord in actul individual de aderare, precum si sa notifice in prealabil Fondul de Pensi Private BCR - Prudent orice modificare, suspendare sau incetare a platilor; Sa comunice Fondul de Pensii Private BCR PLUS si angajatorului orice modificare a datelor sale personale. |
Conditii de transfer | Participantul poate solicita transferul activului personal (mai putin deducrile legale) fara penalitati: la un alt fond al aceluiasi administrator; la un alt fond (administrator diferit) NUMAI dupa 2 ani. |
Valoarea activelor si raportari privind unitatea de fond
Valoare activ total | 70,013,488 |
Valoare activ net | 69,873,719 |
Valoare unitara a activului net | 12.62 |
Numar de unitati de fond | - |
Nr. participanti | - |
Nota: Produsele sunt furnizate direct de catre banci si alte institutii financiare. Actualizarea produselor se face numai pe baza informatiilor transmise de catre acestea. Sunt posibile eventuale neconcordante pe perioade scurte de timp, corespunzatoare intervalului dintre comunicarea informatiilor si efectuarea modificarilor pe site. O serie de indicatori, precum DAE si rata lunara, sunt calculati de Efin, pe baza calculatoarelor proprii, care pot fi diferite de cele ale institutiilor respective.
Alte produse de la BCR Administrare Fond de Pensii S.A.:
Pensii Fonduri de pensii BCR Administrare Fond de Pensii S.A.